中国彭水网（通讯员 王 超）近日，重庆农商行彭水支行某分理处坚持合规操作，“火眼金睛”成功堵截一起不法分子假扮聋哑人诈骗银行柜员案件，有效阻断了金融诈骗的实施，维护了正常的金融秩序。

事发当天15时，1名陌生男子径直走进重庆农商行彭水支行某分理处大厅，神情十分焦急，步伐匆忙地走到柜台前，直接从包里取出一把带有10元、5元、1元等票面的零钞，然后在纸上写到：“零钱换整钱”。分理处柜员为体现关爱，随即为该男子办理相关业务。

随即通过窗口接下零钱，准备清点兑换。此时，分理处负责人毛洪路正在大厅解答客户金融知识咨询，不经意看了一眼陌生男子，偶然发现他正在四处张望，神情显得有些奇怪。这时，经办柜员把清点之后的整钞兑换给该男子，正当该男子准备再次把整钞换零钞时，发现毛洪路已走到柜台前，便立即收好兑换的整钞，离开了分理处。

5分钟后，另一名陌生男子走进大厅ATM机取款室，然后示意毛洪路一同进入ATM机取款室，并拿出手机给毛洪路看信息截图。截图显示他行收款账户和收款行名，但并无收款人户名。随后该陌生男子递上一张纸，上面写道：“我是聋哑人，我孩子生病了，在外地急需用钱，请帮我转账，谢谢！”

毛洪路在纸上回复到：“我们内部有规定，银行转账需要客户自己操作，我们只能告知你转账方法。”并用手语告知该男子：“ATM转账要24小时后才能到账。”该男子显得有些生气，一把推开毛洪路，自己在ATM机上操作起来，不慎露出了挂在腰间的轿车钥匙，但是该男子未戴助听器等设备，这引起了毛洪路警觉。

大约1分钟后，该男子又走到柜台前，向柜员展示带有他行账户的信息截图，并递进写有“我是聋哑人……”的纸张，要求柜员帮忙填写转账单据，神情十分生气、也非常焦急。

此时，已经有所察觉的毛洪路急忙走到该客户身前，再次提醒：“跨行转账需要本人填写单据，或者本人到大厅的智能柜台、ATM机上办理。”态度坚决、强硬。该男子见诈骗不成，一时心虚着急，显得神色紧张，便从嘴里蹦出一句话来，然后迅速走出了大厅，驾驶一辆停在离分理处不远处的轿车，离开了营业网点。

事后，该分理处调阅了监控录像重新梳理了事件经过，发现上述2名陌生男子存在“接头”等并非聋哑人存在的正常行为，更加确定了他们系诈骗团伙的事实。第一名陌生男子以换零钞为由，旨在“零钱换整钱”后立即“整钱换零钱”，然后通过“抽张”得利。第二名陌生男子妄想打着“聋哑人”的幌子，诈骗银行工作人员违规办理业务，然后以此为由要求无理赔偿。但该分理处全体员工坚持合规办理业务，不徇私不抱侥幸心理，既保护了自己，又维护了重庆农商行的良好形象。

本次成功堵截诈骗案件，充分体现了该行员工较强的合规操作意识和熟练的风险防范技巧。近年来，农商行彭水支行高度重视风险防范诈骗的宣传教育工作，定期组织员工深入剖析学习典型案例，及时更新一线员工风险防范技能，持续提升合规和风险防范意识，促进全行更好地履行社会责任，为业务健康发展打下了坚实基础。